01
Zuerst wird geschaut.
Erstgespräch
Unverbindliches Erstgespräch, 45 bis 60 Minuten, bei mir im Atelier oder bei Ihnen. Kein Produktgespräch. Ich höre zu, stelle Fragen zur Lebenslage, zu Plänen, zu bestehenden Verträgen.
Danach wissen wir beide, ob es passt. Kostenfrei, keine Folgepflicht.
02
Analyse.
Bestand & Bedarf
Ich schaue Ihre Bestandsverträge an, prüfe Deckungen, Lücken und Überschneidungen. Daraus entsteht ein schriftlicher Überblick: Was ist da, was fehlt, was hat Priorität.
Sie bekommen dieses Dokument auch dann, wenn Sie später mit jemand anderem arbeiten. Es gehört Ihnen.
03
Umsetzung.
Empfehlung & Abschluss
Empfehlungen ausschließlich aus dem Portfolio von WWK und ARAG. Transparent, mit Begründung, mit klaren Kosten und Ausschlüssen. Sie entscheiden — ich dränge nicht.
Jede Empfehlung ist schriftlich dokumentiert. Sie wissen immer, warum.
04
Betreuung.
Jahresgespräch
Ein Mal im Jahr setzen wir uns zusammen: Was hat sich verändert? Lebenssituation, Einkommen, Familie, Immobilie? Versicherungen sind kein Einmal-Ding.
Dazwischen: erreichbar per Mail und Telefon, ohne Warteschleife.